Новые правила могут привести к серьезным проблемам
В России уже начали работать нормы, которые приводят не только к приостановке переводов, но и к блокировке счетов и банковских карт. Об этом россиян предупредили эксперты портала «Банки.ру», сообщает PRIMPRESS.
Речь идет о новом законе, который вступил в силу летом текущего года. Согласно документу, российские банки должны проверять все переводы, которые совершает клиент. В том случае, если операция попадает под определение подозрительной, транзакция должна быть заморожена.
При этом банки должны сообщать своим клиентам о том, что в проводимой ими операции были выявлены признаки мошеннических действий. Отозвать такой платеж граждане могут в течение двух дней.
Эксперты перечислили признаки, согласно которым транзакции теперь будут считаться подозрительными. Так, если средства переводятся на счет, который включен в черный список Банка России, то перевод остановят. То же произойдет и в тех ситуациях, когда счет получателя уже был замечен в подозрительных операциях.
«Согласно изменениям в 161-ФЗ, банк вправе приостановить доступ к электронному средству платежа (им может быть в том числе банковская карта) в том случае, если сведения о клиенте или его средствах платежа содержатся в базе данных Банка России. База ЦБ пополняется в том числе и информацией от финансовых организациях о переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников», – объяснила аналитик-эксперт «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Также подозрительной будет считаться транзакция, совершенная лицу, в отношении которого уже возбуждено уголовное дело. Кроме того, внимательнее банки станут к тем переводам, которые являются нетипичными для данного клиента. Это может и сумма транзакции, и время ее совершения.
О подозрительной операции банк могут уведомить и мобильные операторы.